Fluxo de caixa: como prever os próximos 90 dias

Saber quanto há em caixa hoje é o básico. O que separa uma operação no controle de uma operação reativa é enxergar o que vem pela frente — e agir antes do aperto.

Por que 90 dias

Três meses é a janela em que dá para reagir: renegociar prazo, antecipar recebível ou segurar uma compra. Olhar só o mês corrente é tarde demais; olhar um ano à frente é chute.

O que entra na projeção

• Recebíveis confirmados, com data e probabilidade real.
• Despesas fixas e variáveis, separadas por natureza.
• Sazonalidade e compromissos pontuais (impostos, 13º, fornecedores).

No Finnextho, a projeção é viva: cada lançamento atualiza o caixa futuro, e o Finn sinaliza quando o saldo projetado cruza um limite de risco.